Stratégies

Créer des stratégies pour répartir vos avoirs et gérez-les à travers différentes méthodes. Déterminez la répartition idéale en pourcentage pour chacune de vos stratégies. Portfolio Arbiter vous présente la répartition actuelle et la désirée, vous permettant ainsi d’arbitrer périodiquement vos différentes stratégies entre elles.

Allocations

Vous pouvez ensuite répartir vos stratégies par allocations, ce qui vous permet de construire un portefeuille comprenant diverses classes d'actifs. Si l'une de vos stratégies est de type « All Weather » de Ray Dalio, vous créez cinq allocations :

Actions : 30 %
Obligations d'État à long terme : 40 %
Obligations d'État à moyen terme : 15 %
Or : 7,5 %
Matières premières : 7,5 %

Au sein de chacune de ces allocations, vous pouvez détenir plusieurs lignes de positions représentant les actifs que vous acquérez, en adéquation avec l'allocation.

Positions

Une position représente un instrument financier que vous détenez suite à diverses transactions, telles que l'achat, la vente, la perception de dividendes, les rentes, etc. L'ensemble de ces transactions contribue à définir le solde en quantité de l'instrument et le prix d'achat moyen.

Lorsque la quantité d'une position atteint zéro, cette dernière est automatiquement clôturée et disparaît de votre portefeuille actif. Toutefois, vous pouvez retrouver toutes les positions fermées dans un historique dédié.

Le pyramidage est une stratégie que vous pouvez employer : elle consiste à acheter ou à vendre un instrument en plusieurs transactions successives.

Il est également possible de clôturer partiellement une position et de la diviser en deux positions distinctes : l'une qui reste active et l'autre qui est considérée comme fermée.

La gestion de vos positions permet également de catégoriser les instruments selon leurs spécificités.

Devise de référence

Vous avez la possibilité de choisir votre devise de référence ; ainsi, toutes les transactions seront automatiquement converties dans cette devise. Ce mécanisme vous permet d’évaluer la performance réelle de vos investissements en tenant compte des fluctuations des taux de change entre la devise de l’instrument financier et votre devise de référence à la date de chaque transaction.

Le profit ou la perte de votre position en monnaie de référence tient donc aussi de l’évolution des monnaies depuis le début de la position.

L'arbitrage est également calculé dans la devise que vous avez définie, garantissant que les proportions de répartition entre vos allocations ou stratégies sont cohérentes avec votre référentiel monétaire. Vous êtes ainsi affranchi de toute conversion manuelle.

Actifs personnels

Si l'instrument que vous recherchez n'est pas présent dans notre base de données, vous avez la possibilité d'ajouter des actifs personnels. Ceux-ci peuvent inclure des biens immobiliers, des œuvres d'art, des actions non cotées en bourse, etc. Vous êtes libre de mettre à jour la valorisation de ces actifs selon votre propre estimation à des dates déterminées. Cette opération génère un historique de valeurs qui sera intégré dans le calcul de la performance globale de votre patrimoine.

Mise à jour des prix clôtures

Portfolio Arbiter prend en charge plus de 75 marchés boursiers dans le monde et plus de 200 000 instruments financiers, tels que des ETFs, des actions, des fonds obligataires, des fonds ainsi que plus de 150 devises.

La mise à jour des prix de clôture s'effectue quotidiennement et ajuste automatiquement la valeur des instruments selon le dernier cours de clôture, le tout converti dans votre devise de référence.

Rente / Frais d’un actif

Un actif, tel qu'un appartement, une place de parking, une voiture ou tout autre bien, peut générer des revenus (sous forme de rente) ainsi que des frais. Dans Portfolio Arbiter, il est possible d’enregistrer ces mouvements pour chaque position, ce qui affine le calcul de votre performance et vous permet de suivre précisément le rendement de chaque actif.

Les frais et les revenus enregistrés n'impactent pas le prix d'achat initial de l'actif. Cette approche vous offre une mesure claire de votre rendement. Portfolio Arbiter se positionne ainsi comme l'outil central pour la gestion de tous vos biens.

Dividendes

Lorsque vous percevez des dividendes pour une action, vous pouvez les enregistrer dans la position concernée. Cette démarche ajuste automatiquement le prix d'achat initial de l'action. En effet, à la différence des revenus générés par la rente, le dividende est traité comme une réduction du coût d'acquisition de l'action.

Le système vous permet d'enregistrer aussi bien les dividendes ordinaires que les dividendes spéciaux, qu'ils soient perçus en espèces ou réinvestis. Il recalcule automatiquement le prix d'achat de votre position ainsi que les gains et pertes potentiels. De plus, vous avez la possibilité de saisir à l'avance les dividendes attendus, ce qui vous aide à planifier vos futures rentrées d'argent.

Dividendes réinvestis

Lorsqu'une société distribue des dividendes sous forme d'actions supplémentaires, vous devez simplement indiquer le nombre d'actions reçues. Le prix d'achat unitaire de vos actions sera alors recalculé en conséquence.

Frais journaliers automatiques

Les frais peuvent sembler anodins et nous avons tendance à ne pas y prêter suffisamment attention. Cependant, leur cumul peut avoir un impact significatif sur le rendement. Comprendre et analyser ces frais est essentiel pour adapter votre stratégie d'investissement et optimiser vos coûts.

Portfolio Arbiter calcule automatiquement, chaque jour et pour chaque position, les frais de portage que vous avez définis pour vos positions ouvertes.

Dans chaque position vous pouvez saisir les frais journaliers de celle-ci et ils seront ensuite ajouter chaque jour et pendant toute la durée de la position.

Comptes bancaires

Vous avez la possibilité de créer dans Portfolio Arbiter tous les comptes bancaires que vous détenez auprès de vos courtiers. Ces derniers mettent généralement en place des comptes dans les principales devises, telles que l'USD, l'EUR et le CHF.

Lorsque vous effectuez l'achat d'un actif en USD, le montant correspondant est débité de votre compte en dollars, même si celui-ci n’a pas le montant disponible.  Il est donc possible d'être créditeur en euros et débiteur en dollars simultanément, situation qui peut entraîner le paiement d'intérêts conséquents.

Chaque transaction d'achat ou de vente effectuée via Portfolio Arbiter nécessite que vous spécifiiez le compte à débiter. L'outil vous alerte automatiquement en cas de solde négatif sur l'un de vos comptes, vous permettant ainsi de réagir rapidement auprès de votre courtier pour éviter les frais liés aux découverts.

Dans l'éventualité où vous acquériez une action dans une devise différente de celle des comptes que vous possédez, le courtier procédera au débit sur l'un de vos comptes en appliquant le taux de change en vigueur.

Répartition du cash par stratégie

La gestion de la liquidité est cruciale, car elle détermine votre capacité d'investissement en période de baisse des marchés tout en influençant directement votre rentabilité. Ainsi, si vous choisissez de conserver 20% de votre portefeuille en liquidités anticipant un recul du marché, et que vos investissements génèrent un rendement de 10%, le rendement global ajusté de votre stratégie sera réduit à 8%.

Il est également à noter que ces liquidités peuvent être réparties en différentes devises, impactant ainsi positivement ou négativement votre performance en fonction des fluctuations des taux de change par rapport à votre devise de référence.

Votre courtier peut afficher un solde de cash global, mais Portfolio Arbiter le distribue spécifiquement selon chaque stratégie pour vous fournir une vision plus détaillée et une compréhension approfondie de votre portefeuille.

Prenons un exemple : lors de la réception d'un dividende, le système alloue ce montant au titre concerné et crédite simultanément le solde de trésorerie de la stratégie associée. Cela permet une séparation claire entre les différentes positions et la réserve de liquidités attribuée à chaque stratégie.

Gestion du cash

Le solde de trésorerie indiqué dans Portfolio Arbiter peut légèrement différer de celui affiché par votre courtier en raison des variations de taux de change et des différences d’arrondi. Par exemple, si vous effectuez un transfert de fonds entre comptes de devises différentes, comme de l'EUR vers l'USD, le courtier procédera à la conversion et ajustera les soldes en conséquence.

Portfolio Arbiter vous propose une interface intuitive pour enregistrer les mouvements de fonds ou pour ajuster simplement les nouveaux soldes de chaque compte, permettant ainsi une régularisation précise de vos liquidités.

Cette fonctionnalité vous offre également la possibilité de consigner les dépôts et retraits d'argent de vos comptes, vous offrant un contrôle complet sur le suivi de ces transactions.

Grâce à cette gestion centralisée, l'administration de vos actifs auprès de différents courtiers devient grandement simplifiée.

Performance

Portfolio Arbiter offre un graphique détaillé qui trace l'évolution de votre patrimoine total ou d'une stratégie spécifique au fil du temps, et ce, dans la devise de votre choix. Cette analyse, habituellement réservée aux professionnels, vous fournit des indications précieuses sur l'exposition de votre portefeuille par devise. Vous avez ainsi la possibilité d'ajuster vos investissements en fonction de vos prévisions concernant différentes zones géographiques.

Le calcul de la rentabilité intègre les flux de trésorerie, qu'il s'agisse de dépôts ou de retraits, effectués pendant la période concernée. Cela élimine les distorsions qui pourraient fausser la perception réelle des rendements.

Le taux de conversion utilisé pour passer de la devise de l'actif à votre monnaie de référence est fixé au jour de l'achat, et non au taux actuel. Cette méthode fait ressortir les gains ou pertes latents dus aux fluctuations des taux de change pendant la période d'investissement.

Ainsi, même si une transaction peut afficher une perte nominale, si la devise de l'instrument financier s'est appréciée depuis l'achat, le résultat peut être un gain net en termes de votre devise de référence. Portfolio Arbiter met en lumière le rendement réel de votre investissement, ajusté pour les effets de la conversion de devise.

Favoris et comparatif

Ajoutez des Instruments à Vos Favoris : Vous avez la possibilité de marquer certains instruments comme favoris, ce qui vous permet de suivre de près leur performance et leur évolution sur le marché.

Devise de Référence

Modifiez la Devise de Référence d'un instrument : Par exemple, l'ETF SPY, qui réplique le S&P 500, est coté en USD. Avec Portfolio Arbiter, vous pouvez choisir de visualiser sa valeur en EUR, vous permettant ainsi de suivre les performances dans la devise qui vous est la plus pertinente.

Instrument de Référence

Comparez avec un Autre Instrument ou Indice : Utilisez un autre instrument financier ou un indice comme étalon pour évaluer la performance. Par exemple, vous pouvez exprimer le cours de l’ETF SPY avec le cours du pétrole, offrant une perspective comparative unique.

Soustraction d'Instruments

Opérez la Soustraction d’Instruments : Vous avez la possibilité de soustraire la valeur d’un instrument de celle d’un autre. Cela peut s’avérer utile pour examiner des écarts spécifiques, comme soustraire les rendements des obligations à 2 ans de ceux des obligations à 10 ans pour analyser la pente de la courbe des taux.

Catégorie

Attribuez des Catégories aux Positions : Vous avez la possibilité d'assigner une ou plusieurs catégories à chaque position de votre portefeuille. Cela vous permet de classifier vos investissements selon divers critères tels que la zone géographique, le secteur d'activité, le niveau de risque, la capitalisation boursière de l'entreprise, le type d'investissement (value, croissance, rendement, etc.).

Visualisez la Répartition par Catégorie : Après avoir établi vos catégories et les avoir associées à vos différentes positions, vous pourrez accéder à un graphique qui illustre la distribution de votre portefeuille par catégorie, offrant ainsi une vue d'ensemble claire et détaillée de la diversification de vos investissements.

Mesurez et Ajustez Votre Exposition : Grâce à cette vue multicritère, vous mesurez précisément votre exposition sur différents axes, ce qui vous offre la possibilité d'ajuster vos investissements afin d'éviter une concentration excessive du risque.

Arbitrage

Après quelques mois, le poids de chacun de vos actifs aura changé : certains auront pris de la valeur, tandis que d'autres auront baissé ou stagné. Le module d’arbitrage calcule les opérations à effectuer pour réajuster vos positions, assurant ainsi que le montant en votre monnaie de référence corresponde aux pondérations préalablement indiquées. Cette interface d’arbitrage vous permet de visualiser le nombre d'actions à acheter ou à vendre, au prix actuel. Un bouton déclenche le dialogue de transaction que vous pouvez alors compléter.

Un outil indispensable pour une gestion d'investissement professionnelle.

Filtre des instruments par des critères techniques

Portfolio Arbiter offre une panoplie de critères techniques permettant de filtrer efficacement les instruments financiers. Vous avez la possibilité de sélectionner des instruments selon des indicateurs précis, tels que :

Le cours actuel par rapport à la moyenne mobile sur 200 jours, un indicateur clé pour déterminer la tendance de fond du marché.

• La pente de la régression linéaire sur différentes périodes temporelles (1, 3, 5 ou 10 ans), pour évaluer la tendance à long terme et la dynamique des prix d’un actif.

• Ces outils de filtrage sont essentiels pour les investisseurs souhaitant intégrer des analyses techniques dans leur stratégie d'investissement.

Gérer le poids des positions dans un panier personnel

Avec Portfolio Arbiter, vous avez la capacité de gérer activement le poids des positions au sein de votre portefeuille personnalisé. Disons que vous avez sélectionné un ensemble de 10 actions ou ETFs qui forment un segment distinct de votre allocation d'actifs.

Supposez que tous les trimestres, vous souhaitez réajuster la répartition du capital investi dans chaque position en fonction de la performance moyenne des positions sur les cinq dernières années. Portfolio Arbiter rend ce processus non seulement possible mais aussi efficace grâce à son interface d’allocation intuitive qui vous permet de :

Définir des pourcentages de répartition pour chaque actif, basés sur leur performance passée et votre stratégie d'investissement.

Ajuster ces pourcentages pour refléter la répartition que vous souhaitez voir dans votre portefeuille.

Une fois votre stratégie de répartition définie, le module d'arbitrage de Portfolio Arbiter vous indique les transactions nécessaires pour aligner le poids réel de chaque position sur le pourcentage que vous avez attribué, tout cela calculé dans votre monnaie de référence.

Avec cette fonction, Portfolio Arbiter vous assiste dans le maintien d'un équilibre stratégique au sein de votre portefeuille, vous permettant de naviguer de manière proactive à travers les fluctuations du marché et de rester fidèle à votre vision d'investissement à long terme.

Le statut d’une transaction

Portfolio Arbiter simplifie le suivi des transactions avec un système de statuts intuitif. Chaque transaction peut être marquée avec l’un des statuts suivants pour refléter son état actuel :

- Réalisé - Ce statut est attribué par défaut aux transactions qui ont été exécutées. Elles sont intégrées dans les calculs et décomptes de votre portefeuille, affectant ainsi les soldes et la performance générale.

- Ordre - Lorsque vous avez émis un ordre d'achat ou de vente, ce statut vous aide à le suivre. Vous avez aussi la possibilité d’ajouter un commentaire à l'ordre pour rappeler, par exemple, la raison de cet ordre ou les conditions spécifiques qui l’accompagnent.

- Planifié - Ce statut est particulièrement utile pour gérer les rentes ou les dividendes à venir. Il vous permet de planifier à l'avance vos flux de trésorerie, de vous organiser pour des rentrées d'argent futures et d'anticiper l'impact de ces rentrées sur votre portefeuille.

Changer le statut d'une transaction est une opération simple grâce à un menu déroulant facile d'accès. Cette fonctionnalité garantit que vous pouvez maintenir une vue d'ensemble claire de toutes vos transactions et de leur état, permettant une gestion et une planification financière précise et efficiente avec Portfolio Arbiter.

Planning des dividendes

Pour ceux qui s’appuient sur les dividendes comme source de revenu régulière ou pour réinvestissement, Portfolio Arbiter offre un tableau dédié à la planification des dividendes. Voici comment cela fonctionne :

Entrée des données - Commencez par entrer tous les dividendes attendus : les montants, les dates de paiement prévues pour chaque positions que vous détenez.

Vue annuelle - Le tableau vous présente une vue annuelle de tous les dividendes que vous prévoyez de recevoir. Ceci est organisé mois par mois, vous permettant de voir clairement l'argent que vous recevrez à chaque période.

Mise à jour et suivi - Au fur et à mesure que l'année progresse, vous pouvez mettre à jour le tableau avec les montants réels reçus et validé la rentrée d'argent

Intégration avec le cash-flow - Les informations du tableau des dividendes peuvent être intégrées dans le calcul global de votre cash-flow sur Portfolio Arbiter, vous donnant une compréhension complète de l'impact des dividendes sur votre liquidité.

Avec cet outil de planification des dividendes, Portfolio Arbiter aide à assurer que les investisseurs orientés vers le revenu puissent compter sur une vue d'ensemble fiable et mise à jour de leurs rentrées d'argent, leur permettant de prendre des décisions éclairées sur la base de leurs besoins en liquidités ou de leurs stratégies de réinvestissement.